银行员工贷款排查报告怎么写，银行员工涉及社会融资行为风险的排查方案怎么写

来源：整理时间：2025-07-09 10:21:17 编辑：八论文手机版

1，银行员工涉及社会融资行为风险的排查方案怎么写

根据排查方案要求，不存在的现象，无的情况就可以了，每一条都写上。

同问。。。

银行员工涉及社会融资行为风险的排查方案怎么写

2，谁知道信用社不良贷款个人自查自纠报告怎么写啊最好给个范文啊

http://wenwen.soso.com/z/q128517769.htm?rq=128517422&ri=1&uid=291758732&ch=w.xg.dllyjj

谁知道信用社不良贷款个人自查自纠报告怎么写啊最好给个范文啊

3，银行员工违规借贷怎么写

银行员工参与民间借贷一律开除！银行从业人员不得参与民间借贷，一经发现立即开除。这是2011年10月，银监会的规定。熟悉温州民间借贷及高利贷行业的人士都知道，银行从业人员参与民间借贷、甚至直接放高利贷已是众所周知的事情。并且，在很多...

银行借贷也是要还款的。至于利息是否合法等，建议带材料当面咨询律师。

银行员工违规借贷怎么写

4，贷款五级分类自查报告如何撰写

哇塞，一看就是银行的，怎么这种事情都拿来问啊，呵呵。给个建议：1、先说明自查方式（抽查、普查；自查、互查）2、重点查些什么东西，主要针对五级分类偏离度的管理和核查，是否超过天数或提前天数调整调整贷款五级形态，是否该调整的没调整，是否按照惯例转呆账的没转；3、信贷档案的完整性，分类程序的严密性，分类结果的准确性，本年度调整自然人和法人数量，是否合规、合理。4、下一步工作计划

五级分类被分类为损失，就是说这贷款已经是正宗的不良贷款了，注定会损失且超过75%无法收回，或基本无法收回。已经成为烂账，原则上来说，银行一般会用利润冲抵并注销这类烂账。对于借款人或担保人来说，这个不良记录会伴随一生。除非对方能提出非常充分的理由，不然这种人或者企业是无法贷款的。以前在国有资产转民营的大时代背景下，有很多遗留的问题，那个年代很多国企借了钱最终可能都无法偿还。但不能说明他们现在实力就不好。

5，员工辞职报告怎么写

员工辞职报告一般需要注意的只有4个点，第一行正中写上标题辞职报告，第二行顶格写出称呼接收报告的领导人姓名，然后正文写出报告的具体理由和表示敬意的话，最后落款处写上辞职人的姓名及递交辞职报告的具体日期。员工辞职的时候，辞职报告怎么写，这个问题难倒了一些人，其实辞职报告写法还是很简单的，主要注意的就是格式，以及4个重要的点：1、标题:直接以“辞职信”为标题即可，报告第一行正中写上辞职报告。2、称呼:在标题下一行顶格处写出接受辞职报告的单位组织或领导人的名称或职位。3、正文:正文先提出报告的请辞内容，再写出提出报告的决心和个人要求，最后写上表示敬意的话。4、落款:落款处写上辞职人的姓名及递交辞职报告的具体日期。辞职报告格式范文如下：辞职报告尊敬的领导:本人因个人原因，无法继续为公司服务，经过再三考虑，特提出离职。给公司带来的不便深表歉意，还请领导体谅。感谢领导在工作期间给予我的信任和支持，祝公司业绩蒸蒸日上，祝所有同事和朋友们在工作中取得更大的成就。辞职人:XXX 日期:XXXX年XX月XX日以上是辞职报告最基本的需要注意的四个点，了解之后基本上都会写辞职报告了，但是要写好辞职报告，避免前领导的刁难就是另外一个问题了，怎么写好辞职报告呢？这个就在正文里去做文章了，以下这些点需要注意以下：1、需要重视辞职报告：很多人觉得都辞职了，怎么写无所谓，如果这样的话，领导也会有着各种刁难，或者扣工资扣绩效的，这就不好了，也没必要这样，不如好来好散，用心写好这份辞职报告，其他的留到以后再说。2、提到在公司里学到的东西：在写好开场白之后，可以在辞职报告中提一下自己在公司的这段时间里学到的东西，比如做事的技巧或者为人处事都行，从中可以让领导觉得你真的在认真做事，没有在公司虚耗时光。3、肯定领导做事风格：在离开的时候不忘拍一下领导的马屁，肯定领导的做事风格，不管是出自真心还是虚情假意，这一点还是需要做的，领导看到你对他的肯定和认可之后，也不好意思刁难你。4、离职原因必不可少：离职原因肯定是肯定要写的，也是领导需要看到的，这时候可要花点时间去想想这个离职原因，比如像换个环境或者家里有事，不一定非要说实话，既然决定要走了，没必要说的那么直白，如果领导加工资会考虑留下的话，那就不妨坦诚相告。5、原有工作的交接事宜：自己离开后原有的工作由谁跟进，怎么交接，这也是领导较为关心的，所以在辞职报告中可以提一下自己工作交接的事，让领导知道已经有人交接你的工作，而你的离开对公司造成的影响不会很大，这样也会很容易让领导批准你的辞职报告。6、提到工作中的一些注意事项：需要注意的事项也需要在辞职报告中提一下，如果原有岗位有涉及到一些公司资料和保密协议之类的东西也需要跟领导交代清和相关处理事宜，同时还可以提到希望离职的时间，可以是15天到1个月之间，不能太短，太短公司可能会因为临时找不到人而不批，总得给公司时间去重新招人和安排工作交接的。7、对公司的建议：对于公司的一些不足，以前由于在职的原因没敢提，可以在辞职报告中适当的提出来，不管领导采纳还是不采纳都无所谓，不过领导还是觉得你这个人还是很不错的。8、对公司的祝福：就算要离开了，客套话还是要说一点的，说希望公司做大做强，生意兴隆之类的，这样可以说是对公司的尊重，也可以说是成熟处理事情的表现。

6，如何撰写贷款调查报告

贷款调查报告需明确阐述如下几点：1、借款人在信用社的存款及入股情况；2、借款人历年来的贷款情况；3、借款人与担保人的关系； 4、担保人在信用社和系统外的借款情况；5、借款人的风险预测和化险措施贷款调查报告格式:一、农户贷款调查报告格式1、调查人员的姓名、性别、工作单位、职称、经理级别、调查的时间和内容等。2、调查报告的基本情况：要写清贷户的姓名、年龄、性别、文化程度、家庭成员、住址、从事职业专业技能、诚信程度等。3、资产负债情况：详细写清贷户家庭固定资产状况具体细目、数量、平方面积、座落位置、购建时间、现价值及其它资产机械设备、名称、数量、现价值。负债情况写清贷款金额，贷款形态、欠息金额和其它负债等，计算资产负债比例。4、家庭经营情况：写清贷户的家庭承包土地面积、种植主要作物，具体亩数、产量、产值、每亩纯经济收入；养殖业总收入、头数、生产周期、周期内的产量、产值经济效益；加工业写清加工量、经济效益；外出务工收入等情况；综合评估客户全年收入状况。5、贷款方式：属于担保方式的贷款，写清担保人基本情况与资产负债状态、分析评估担保资格、属于抵押贷款，要写清抵押物的名称，存放具体地点、数量、（房产写明座落位置结构、间数、层数、平方面积写清占地和建筑面积、附简易平面图）估价、还款的来源等。最后调查人写出准确的意见，承担的责任。签署集体研究意见，确定第一、二、三责任人，无论调查人或信用社不能签署含糊不清的意见。二、个体商户贷款调查报告格式1、调查人员的姓名、性别、工作单位、职称、经理级别、调查的时间和内容等。2、调查报告的基本情况：要写清贷户的姓名、年龄、性别、文化程度、家庭成员、住址、从事职业专业技能、诚信程度等。3、资产负债情况：详细写清贷户家庭固定资产状况，具体细目、数量、平方面积、座落位置、购建时间、现价值及流动资产现货、应收货款、现金、机械设备、名称、数量、现价值。负债情况写清贷款金额，贷款形态、欠息金额和其它负债等，计算资产负债比例。4、家庭经营情况：写清贷户的家庭生产经营项目、投资规模、经营周期、产值、销售收入及利润等情况，全面综合评估客户的收入状况。5、贷款方式：属于担保方式的贷款，写清担保人基本情况与资产负债状态、分析评估担保资格、属于抵押贷款，要写清抵押物的名称，存放具体地点、数量、（房产写明结构座落位置、间数、层数、平方面积写清占地和建筑面积、附简易平面图）估价、还款的来源等。最后调查人写出准确的意见，承担的责任,报批社签署集体研究意见，确定第一、二责任人。无论调查人或信用社不能签署含糊不清的意见。三、企业贷款调查报告格式1、调查人的姓名、性别、工作单位、职称和经理级别、调查内容、时间和地点。2、企业的基本情况：企业名称、地址、企业性质、注册资本、法人执照、法人代表姓名、性别、年龄、职称、学历、专业年限、诚信程度、领导成员名称、技术人员和员工人数、生产的产品，注册商标。3、企业的资产负债：固定资产分为办公管理类的固定资产，用于生产方面的固定资产，如厂房、设备；流动资产分为原材料、产成品、应收货款、现金（含周转金）逐项写清；无形资产包括土地、商标等；递延资产、不能变现的待摊费用、租金、装修费。负债包括银行借款、民间筹资、应付货款分项写清、银行借款写清所属行社、贷款金额、贷款形态、欠息情况。所有者权益，资产负债比率。4、企业的生产经营状况、生产规模包括设计规模和实际规模、产值、产品的生产与销售周期、产品销售形势和市场的适应前景。成本计算分别计算出生产平均成本和综合平均成本、销售平均价、产品利润、实现税利和纯利润。5、贷款的可行性分析、资产负债分析、生产周期与流动资金分析、现金流量分析、资金的分布分析、生产与销售分析，这些项目要采用比较、趋势、指标分析方式进行分析，全面评估分析贷款的风险与否，还款的保证和来源，提出负债性的调查结论、贷出与否、准贷金额、采用贷款方式（按第一项第5条写清）、贷款期限、调查人所承担的责任。6、报批贷款信用社签署集体研究意见，按规定确定第一、第二责任人。7、其它资料：企业资产负债表、资产负债明细表。

贷前调查是贷款发放的第一道关口，也是信贷管理的一个重要程序和环节，贷前调查的质量优劣直接关系到贷款决策的正确与否。如何有效开展企业贷前调查，规范撰写贷前调查报告? 按信贷管理规章制度，农村信用社贷款调查报告的主要内容有：1、客户基本情况及主体资格；2、申贷金额、用途、期限、种类、利率、还款方式及限制性条款；3、客户财务状况、经营效益和市场分析；4、担保情况和信贷风险评价；5、本次信贷业务的综合效益分析；6、贷款调查意见。围绕贷款调查报告的主要内容，企业贷前调查的主要内容及撰写重点是：一、企业基本情况（一）企业概况：主要包括企业名称、法人代表、企业性质（国有、集体、股份、私营等）、法定地址、注册资金总额、股份的主要构成、生产经营范围、经济核算形式、成立时间、所属行业、职工人数、演变过程、老企业名称、收购（拍买、转让）总价格（其中出资现金金额）、债务转让金额等，属关联企业的还要说明关联企业的有关情况。（二）经营情况：企业规模、主营项目、年产值、上年利税、总资产和总负债、主导产品的产销情况、市场占有率、在同行业中的地位和发展前景等。（三）行业情况：行业成本结构、行业的经济周期性、行业赢利性、国家政策等。（四）管理情况：营业执照、企业代码证、税务登记证等有关证件的合法有效性；企业组织形式、管理体制、法人代表及财务负责人情况、财务制度以及关联企业经营情况；企业内部各车间、部门之间的运作是否通畅；管理人员、员工对企业领导的评价，对企业发展计划的了解程度；安保、环保、员工保险工作是否正常等。三、企业还款能力这是贷款调查报告的主要内容。一是分析申请贷款的企业是否具备产品有市场、生产经营有效益、无挤占挪用信贷资金、无恶意拖欠信用社及其它银行、其它单位和个人借款或货款的历史、恪守信用等情况。二是借款申请人从事的经营活动是否合规合法、符合国家产业政策和社会发展规划要求。三是企业生产技术水平、产品销售情况、产品价格变化（与原材料变动幅度比）、主要销售单位、货款结算方式、货款回笼情况。具体内容为：（一）产、供、销情况分析对借款单位生产能力、产品质量与供销情况进行调查。调查借款单位材料采购落实情况，分析判断原材料是否有来源，调查原料市场价格变化情况、主要供货单位、购货与销售的方式。（二）财务和信用分析据调查了解，目前，某些企业的报表一般至少有三套报表，交给银行、财税部门和内部股东的报表都不一样。因此，我们必须认真分析企业的固定资本、存货、资本金、银行存贷款和其他短期负债等几个大项来考察企业的现金流量表、其他会计报表的真实准确性。主要考核以下三个综合指标：一般来说，企业资本金利润率越高越好，如果高于同期银行利率，则适度负债对投资者来说是有利的，反之，如果资本金利润率低于同期银行利率，则过高的负债率会损害投资者的利润。另外，借款企业必须在农村信用社开立存款帐户，以便我们了解企业开户以来的日均存款、货款回笼情况和其他业务及未来一段时间情况的预测。当应收应付帐款的比重大于总资产或总负债的15%（或一定比例）时，应注意分析帐龄分布情况。（三）还贷来源及还款时间分析分析贷款项目生产周期、预计利润水平、现金流量，调查分析借款单位还本付息资金来源，确定借款期限等。四、借款担保方式属于抵押担保的贷款，写清抵押物的名称、所在具体地点、权属情况、租赁情况、数量和质量状况、评估价值、价值是否稳定、变现能力等；属于保证担保方式的贷款，写清保证担保人基本情况（同借款人基本情况）、资产负债状况，分析评估担保资格、保证人的代偿能力、担保人的资金来源等。通过借款单位的基本情况、生产经营情况和效益情况的分析，结合抵押担保情况对贷款风险进行评价。五、提出调查结论调查人要在进行贷款综合效益分析基础上，总体评价企业的“现金流量、财务、偿还、管理状况”，结合借款用途、还款来源和计划、借款项目的自筹资金到位情况明确以下事项：1、贷与不贷；2、贷款方式；3、贷款金额；4、贷款期限； 5、贷款利率；6、还款方式等。六、调查人签名企业贷前调查必须由两名以上信贷员参加，调查报告要有两名以上贷款调查人签名，并写清调查时间，将调查报告交信用社主任审查，信用社主任审查完后签署姓名及时间。

7，国税来公司查帐发现比较多的问题然后先叫我们写一份自查报告

用EXCEL表格，把税种分开一条一条查,就是自查报告啊。再写个总说明就可以了一、增值税 (一)进项税额 1.1 用于抵扣进项税额的增值税专用发票是否真实合法： 1.2 是否有开票单位与收款单位不一致或票面所记载货物与实际入库货物不一致的发票用于抵扣 2.1 用于抵扣进项的运费发票是否真实合法： 2.2 是否有与购进和销售货物无关的运费申报抵扣进项税额 2.3 是否有以购进固定资产发生的运费或销售免纳增值税的固定资产发生的运费抵扣进项税额 2.4 是否有以国际货物运输代理业发票和国际货物运输发票抵扣进项 2.5 是否存在以项目填写不齐全的运输发票抵扣进项税额等情况 3、是否存在未按归定开具农产品收购同业发票申报抵扣进项税额的情况 4、用于抵扣进项税额的废旧物资发票是否真实合法 5、用于抵扣进项税额的海关完税凭证是否真实合法 6、是否存在购进固定资产申报抵扣进项税额的情况 7、是否存在购进材料、电、汽等货物用于在建工程、集体福利等非应税项目等未按规定转出进项税额的情况 8、发生退货或取得折让是否按规定做进项税额转出 9、用于非应税项目和免税项目、非正常损失的货物是否按规定做进项税额转出 10、是否存在将返利挂入其他应付款、其他应收款等往来账或冲减营业费用，而不作进项税额转出的情况 (二)销项税额 1、销售收入是否完整及时入账： 2、是否存在视同销售行为、未按规定计提销项税额的情况： 3、是否存在开具不符合规定的红字发票冲减应税收入的情况 4、是否存在购进的材料、水、电、汽等货物用于对外销售、投资、分配及无偿赠送，不计或少计应税收入的情况 5、向购货方收取的各种价外费用（例如手续费、补贴、集资费、返还利润、奖励费、违约金、运输装卸费等等）是否按规定纳税 6、设有两个以上的机构并实行统一核算的纳税人，将货物从一个机构移送到其他机构（不在同一县市）用于销售，是否作销售处理 7、对逾期未收回的包装物押金是否按规定计提销项税额 8、是否有应缴纳增值税项目的业务按营业税缴纳 9、增值税混合销售行为是否依法纳税：对增值税税法规定应视同销售征税的行为是否按规定纳税；从事货物运输业务的单位和个人，发生销售货物并负责运输所售货物的混合销售行为，是否按规定缴纳增值税 10、兼营的非应税劳务的纳税人，是否按规定分别核算货物或应税劳务和非应税劳务的销售额；对不分别核算或者不能准确核算的，是否按增值税的规定一并缴纳增值税 11、按照增值税税法规定应征收增值税的代购货物、代理进口货物的行为，是否缴纳了增值税 12、免税货物是否依法核算二、营业税 (一)营业收入是否完整及时入账 1、现金收入不按规定入账 2、不给客户开具发票，相应的收入不按规定入账 3、收入长期挂账不转收入 4、向客户收取的价外收费未依法纳税 5、以劳务、资产抵债未并入收入记税 6、不按营业税暂行条例规定的时间确认收入，递延纳税义务。 (二)关联企业间提供应税劳务、转让无形资产、销售不动产价格明显偏低又无正当理由,申报纳税时不作调整. (三)按税法规定负有营业税扣缴义务而未依法履行扣缴税款. (四)兼营不同税率业务时,高税率业务适用低税率. 三、企业所得税 (一)收入方面 1、企业资产评估增值是否并入应纳税所得额。 2、企业从境外被投资企业取得的所得是否未并入当期应纳税所得税计税。 3、持有上市公司的非流通股份（限售股），在解禁之后出售股份取得的收入是否未计入应纳税所得额。 4、企业取得的各种收入是否存在未按所得税权责发生制原则确认计税的问题。 5、是否存在利用往来账户延迟实现应税收入或调整企业利润 6、取得非货币性资产收入或权益是否计入应纳税所得额 7、是否存在视同销售行为未作纳税调整 8、是否存在各种减免流转税及各项补贴、收到政府奖励，未按规定计入应纳税所得额 9、是否存在接受捐赠的货币及非货币资产，未计入应纳税所得额 10、是否存在企业分回的投资收益，未按地区差补缴企业所得税 (二)成本费用方面 1、是否存在利用虚开发票或虚列人工费等虚增成本 2、是否存在使用不符合税法规定的发票及凭证，列支成本费用 3、是否存在将资本性支出一次计入成本费用；在成本费用中一次性列支达到固定资产标准的物品未作纳税调整；达到无形资产标准的管理系统软件；在营业费用中一次性列支，未进行纳税调整 4、内资企业的工资费用是否按计税工资的标准计算扣除；是否存在功效挂钩的工资基数不报税务机关备案确认，提取数大于实发数 5、是否存在计提的职工福利费、工会经费和职工教育经费超过计税标准，未进行纳税调整 6.1 是否存在计提的基本养老保险、基本医疗保险、失业保险和职工住房公积金超过计税标准，未进行纳税调整 6.2 是否存在计提的补充养老保险、补充医疗保险、年金等超过计税标准，未进行纳税调整 7、是否存在擅自改变成本计价方法，调节利润 8、是否存在超标准计提固定资产折旧和无形资产摊销：计提折旧时固定资产产值率低于电子类设备折旧年限与税收规定有差异的，未进行纳税调整；计提固定资产折旧和无形资产摊销年限与税法规定有差异的部分，是否进行了纳税调整 9、是否存在超标准列支业务宣传费、业务招待费和广告费 10、是否存在擅自扩大技术开发费用的列支范围，享受税收优惠 11、专项基金是否按照规定提取和使用 12、是否存在企业之间支付的管理费、企业内营业机构之间支付的租金和特许权使用费进行税前扣除 13、是否存在扩大计提范围，多计提不符合规定的准备金，未进行纳税调整 14、是否存在从非金融机构借款利息支出超过按照金融机构同期贷款利率计算的数额，未进行纳税调整 15、企业从关联方借款金额超过注册金50%的，超过部分的利息支出是否在税前扣除 16、是否存在已做损失处理的资产，部分或全部收回的，未作纳税调整；是否存在灾害或意外事故损失有补偿的部分，未作纳税调整 17、是否存在开办费摊销期限与税法不一致的，未进行纳税调整 18、是否存在不符合条件或超过标准的公益救济性捐赠，未进行纳税调整 19、是否存在支付给总机构的管理费无批复文件，或不按批准的比例和数额扣除，或提取后不上交的，未进行纳税调整 20、是否以融资租赁方式租入固定资产，视同经营性租赁，多摊费用，未作纳税调整 (三)关联交易方面 1、是否存在与其关联企业之间的业务往来，不按照独立企业之间的业务来往收取或者支付价款、费用而减少应纳税所得额的，未作纳税调整四、个人所得税 1、为职工建立的年金 2、为职工购买的各种商业保险 3、超标准为职工支付的养老、失业和医疗保险 4、超标准为职工缴存的住房公积金 5、以报销发票形式向职工支付的各种个人收入 6、车改补贴、通信补贴。如果所在省制定了免税补贴标准（税前扣除标准）的，在标准限额内的部分可免予征收个人所得税，在标准外以发票方式为职工报销费用的，计入当月个人所得税；未明确睡前扣除标准的，应合理确定补贴中因私用形成的个人收入部分，扣缴个人所得税 7 为职工所有的房产支付的暖气费、物业费 8、股票期权收入。实行员工股票期权计划的，员工在行权时获得的差价收益，是否按工薪所得缴纳个人所得税 9、以非货币形式发放的个人收入是否扣缴个人所得税五、印花税 1、购销合同: 包括供应、预购、采购、购销结合及协作、调剂、补偿、易货等合同 2、加工承揽合同: 包括加工、定作、修缮、修理、印刷、广告、测绘、测试等合同 3、建设工程勘察设计合同: 包括勘察、设计合同 4、建筑安装工程承包合同: 包括建筑、安装工程承包合同 5、财产租赁合同: 包括租赁房屋、船舶、飞机、机动车辆、机械、器具、设备等 6、借款合同: 银行及其他金融组织和借款人(不包括银行同业拆借)所签订的借款合同 7、财产保险合同: 包括财产、责任、保证、信用等保险合同 8、产权转移书据: 包括财产所有权和版权、商标专用权、专利权、专有技术使用权等转移书据 9、营业帐簿生产经营用账册: 记载资金的帐簿 10、权利许可证照: 包括政府部门发给的房屋产权证、工商营业执照、商标注册证、专利证、土地使用证 11、技术合同:包括技术开发、转让、咨询、服务等合同 12、其他: 运输合同

你们的账面利润高按时交纳企业所得税就没有什么关系。往来帐很多没有关系，库存多要补交增值税的。